Compliance Officer

DNBC Financial Group

Mô tả công việc

1. Quy trình KYC và onboarding khách hàng:

● Đánh giá rủi ro đối với các mối quan hệ khách hàng mới và hiện tại theo Khung AML/CTF của DNBC và Khẩu vị rủi ro của nó.

● Thực hiện thẩm định, yêu cầu thông tin và tài liệu KYC cũng như viết Đánh giá rủi ro khách hàng để đề xuất cho Ban quản lý.

● Lập kế hoạch và đánh giá định kỳ các mối quan hệ với khách hàng, cũng như tiến hành đánh giá khách hàng theo sự cố và sự kiện.

● Scan và lưu trữ tài liệu KYC, cũng như cập nhật cơ sở dữ liệu và bảng tính nội bộ.

● Đôi khi, các dự án và trách nhiệm đặc biệt có thể phát sinh.

2. Giám sát giao dịch:

● Giám sát và tiến hành đánh giá về các khoản thanh toán SEPA, SWIFT và không phải SWIFT.

● Đánh giá hồ sơ khách hàng và dữ liệu khách hàng để xác định xem hoạt động này có nhất quán với hoạt động mua hàng/thanh toán thông thường hay không.

● Sàng lọc thông tin người gửi và người thụ hưởng như một phần của quá trình xác minh danh tính và tiến hành đánh giá thẩm định cho mục đích AML-CTF.

● Làm việc với các cảnh báo/trường hợp thủ công và do hệ thống tạo để phát hiện các giao dịch có khả năng đáng ngờ.

● Trao đổi hiệu quả với các bên liên quan/đối tác ngân hàng trong và ngoài công ty về các câu hỏi liên quan đến giao dịch;

3. Điều tra & Báo cáo:

● Chủ động tiến hành điều tra kỹ lưỡng nhiều loại giao dịch đáng báo động trong hoạt động của khách hàng (hồ sơ giao dịch, KYC và hồ sơ kỹ thuật số).

● Quản lý, xác định và chuyển các giao dịch đáng ngờ tới Cán bộ báo cáo rửa tiền (“MLRO”) để báo cáo tiếp cho chính quyền địa phương (FATF, FCIS, FINTRAC,...) nếu cần.

● Thực hiện đánh giá/xem xét rủi ro AML-CTF đối với các chính sách và thủ tục liên quan đến khách hàng của DNBC.

● Cung cấp tư vấn chuyên môn về các vấn đề liên quan đến AML-CTF cho Phòng Tuân thủ.

4. Nhiệm vụ sắp xếp và báo cáo:

● Làm việc với các thành viên khác trong nhóm để đảm bảo tuân thủ chính sách của DNBC

● Báo cáo trực tiếp cho Trưởng nhóm Tuân thủ.

● Chuyển vấn đề nghiêm trọng lên cấp quản lý cao hơn.

Yêu cầu ứng viên:

● Bằng Cử nhân trở lên về Tài chính – Ngân hàng, Luật, Kinh tế, Quan hệ đối ngoại, Quản trị kinh doanh hoặc các chuyên ngành liên quan.

● Hơn 1 năm kinh nghiệm đã được chứng minh trong một tổ chức tài chính được quản lý với các vai trò tương tự (KYC/CDD/Giám sát giao dịch, nhà phân tích AML, nhóm chống gian lận, v.v.). Tươi hơn cũng được chào đón để thử.

● Hiểu biết cơ bản về các quy định Biết khách hàng của bạn (bao gồm khuôn khổ AML/CFT).

● Có kiến ​​thức cơ bản về thanh toán quốc tế, giám sát giao dịch cũng như các quy định về AML. Có Chứng chỉ AML là một lợi thế.

● Kỹ năng phân tích giao dịch liên quan đến chuyển khoản quốc tế, hoạt động ngân hàng tương ứng, tiền mặt và sàng lọc.

● Giao tiếp tốt, kỹ năng nói và viết tiếng Anh lưu loát.

● Khả năng quản lý các nhiệm vụ được giao một cách hiệu quả và kịp thời.

- Lương cạnh tranh

- Lương tháng 13, thưởng Tết và các dịp Lễ lớn (1/1, 30/4, 2/9)

- Các loại Bảo hiểm theo quy định Nhà nước

- Phụ cấp theo Luật lao động (Tết thiếu nhi, Thai sản, Tết Trung thu, cưới hỏi..)

- Được đào tạo bài bản, chuyên nghiệp các sản phẩm, dịch vụ trong thời gian thử việc

- Môi trường làm việc trẻ trung, năng động, sáng tạo